Tu puerta al registro y la seguridad financiera. Protege tu negocio, evita sanciones millonarias y opera con total tranquilidad dentro del marco legal mexicano.
Las sanciones por incumplimiento de la LFPIORPI son severas y van en aumento. Conoce los números que ningún empresario puede ignorar en 2025.
Sanción aplicable por una sola infracción bajo la LFPIORPI 2025.
Equivalente a ≈ $7.4 M MXN por omisión deliberada de avisos.
Pena privativa de libertad por incumplimiento doloso ante la autoridad.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita establece las bases del sistema antilavado en México, alineada con los estándares internacionales del GAFI.
17 de julio de 2013, artículo 3, fracción I. Más de una década protegiendo el sistema financiero nacional.
Proteger el sistema financiero y la economía nacional, previniendo el financiamiento al terrorismo conforme al GAFI.
UIF para coordinación nacional y SAT como administrador del Sistema SPPLD a nivel operativo.
16 fracciones de actividades vulnerables vigentes, multa máxima de $7.3 M MXN y sanciones de 65,000 UMAS.
La LFPIORPI identifica 16 categorías de actividades vulnerables. Si tu negocio opera en cualquiera de ellas, tienes obligaciones específicas de identificación, registro y reporte ante la autoridad.
Identificación a partir de 325 UMAS ($36,757.50 MXN). Aviso obligatorio desde 645 UMAS ($72,994.50 MXN) por operación.
Registro obligatorio desde $1 peso. Sin umbral de aviso, pero con obligación de reporte inmediato ante operaciones sospechosas detectadas.
El proceso de alta en el Sistema del Programa de Prevención de Lavado de Dinero es 100% digital. Sigue estos tres pasos para cumplir con la norma sin complicaciones.
Asegúrate de contar con tu RFC vigente y tu e.firma avanzada activa ante el SAT antes de iniciar cualquier trámite.
Ingresa a sppld.sat.gob.mx/sppld/, autentica tu sesión con tu e.firma y contraseña para acceder al sistema.
Captura datos de contacto, domicilio de la actividad vulnerable, información de socios y datos del apoderado de cumplimiento.
El sistema está operativo 365 días al año, las 24 horas del día. Registra tu empresa, presenta avisos y consulta tus obligaciones cuando lo necesites, sin filas ni trámites presenciales.
Acceso ininterrumpido al portal para registros y presentación de avisos en cualquier momento del año.
Autenticación reforzada con tu firma electrónica avanzada, garantizando la integridad de cada operación registrada.
Un solo sistema centraliza tu alta, tus reportes de operaciones vulnerables y el historial de cumplimiento ante la autoridad.
El incumplimiento de la LFPIORPI no queda impune. Las autoridades han demostrado que aplican sanciones ejemplares para proteger el sistema financiero nacional.
La UIF impuso una multa de $7.3 M MXN a una empresa inmobiliaria regiomontana por no presentar avisos de operaciones superiores a 8,025 UMAS. El incumplimiento fue sistemático durante múltiples trimestres.
Las multas económicas se combinan con inhabilitación para ejercer actividades vulnerables y, en casos de omisión deliberada, penas privativas de libertad de hasta 8 años.
Regístrate en el SPPLD, designa a tu apoderado de cumplimiento y establece controles internos para detectar operaciones sospechosas a tiempo.
Conserva identificaciones, contratos y registros de tus clientes durante al menos 5 años conforme lo exige la ley.
Los avisos deben presentarse dentro de los 17 días hábiles del mes siguiente al que se realizó la operación vulnerable.
Si tu negocio realiza actividades vulnerables o enfrentas una verificación de las autoridades, no estás solo. Nuestro equipo de especialistas te ofrece la orientación y el soporte que necesitas para navegar la normativa y asegurar tu tranquilidad. Contáctanos hoy para una consulta personalizada.
Cumple con la Ley Antilavado (LFPIORPI)